기술투자 허브 아랍에미리트, 글로벌 스타트업 핫스팟으로 부상
2024년 10월 22일
아랍에미리트가 기술투자 허브로 부상하면서 세계 각국 기업가들의 주목을 받고 있다. 이렇게 부각되는 기회를 활용하고자 하는 장기 주주에게 증권담보 파이낸싱은 신규 벤처를 위한 자금을 확보할 유연하며 비용효율적인 방법일 수 있다.
아랍에미리트에 대한 외국인 투자는 일반적으로 다섯 가지 주요 섹터, 즉 도소매업, 부동산, 금융 및 보험, 광업 및 채석업, 제조업으로 유입되었다.[1] 하지만 디지털 및 지식 기반 경제를 육성하고자 하는 아랍에미리트의 큰 야망을 고려할 때 향후 가장 유망한 섹터는 더욱 기술집약적인 분야가 될 수 있다.
정부는 몇몇 미래지향적 섹터에 인센티브를 제공함으로써 국가 경제를 다각화하기 위한 일련의 전략적 이니셔티브 및 정책을 내놓았다. 여기에는 핀테크 외에도 전자상거래, 농업 기술(애그리테크), 의료 기술(헬스테크), 교육 기술(에드테크), 우주 기술, 재생에너지, 스마트시티 기술, 미디어 및 엔터테인먼트, 게임, 창조 산업 등이 포함된다.[2]
이러한 각 섹터는 아랍에미리트 및 전반적인 중동 및 북아프리카(MENA) 지역에서 강력한 성장 기회가 있으며, 여기서 아랍에미리트는 스타트업 및 애자일 비즈니스의 발판 역할을 하고 있다. 이러한 섹터들 중 다수는 이 지역에 아직 충분히 자리잡지 못했지만, 빠르게 성장할 만한 여건이 조성되어 있다. 이러한 이러한 섹터들의 성장은 이 지역의 전반적인 발전을 지원 및 촉진할 것이다.
주목할 새로운 섹터
2021년 9,700만 달러였던 MENA 지역의 농업기술 투자는 2022년 2억 5,000만 달러로 증가했으며, 다양한 혁신 스타트업들이 지구상에서 손꼽힐 정도로 물이 부족한 국가인 아랍에미리트에서 신선 과일, 채소, 잎채소를 재배하는 솔루션을 개발 중이다. 아랍에미리트에서 개발 및 입증된 이러한 기술들은 기후 변화에 따른 식량 불안정성이 악화되는 상황에서 더 널리 보급될 수 있다.[3]
온라인 상담, 원격 환자 모니터링, AI 기반 진단, 그리고 행정 기능을 간소화해주는 디지털 도구를 포함한 의료기술 또한 향후 몇 년간 아랍에미리트에서 꾸준히 확장될 것으로 예상된다.[4] 정부 이니셔티브와 국가 디지털 인프라의 전반적 개선뿐만 아니라, 예방의료 및 환자중심 솔루션의 중요성 확대, 그리고 코로나19 팬데믹 이후 소비자들이 건강과 웰빙을 우선시하는 것도 성장을 뒷받침할 것이다.
오프라인 학교를 위한 디지털 도구 제공업체에서부터 온라인 전용 학습 플랫폼에 이르기까지 다양한 에듀테크 스타트업도, 교육 시스템에 기술을 반영하고 자국민의 글로벌 경쟁력을 키우려는 아랍에미리트 정부의 노력에 힘입어 빠르게 성장하고 있다. 이러한 기술은 중동 및 아프리카 각지에서 인적 자본을 개발하는 데 핵심적 역할을 할 수 있다.
한편, 2024년 8월 아랍에미리트 정부가 향후 7년간 최대 540억 달러를 투자하여 재생에너지 공급량을 세 배로 늘리고 전반적으로 2050년까지 전력의 70%를 재생에너지원을 통해 생산하겠다는 계획을 발표하면서 재생에너지 스타트업의 전망이 더욱 밝아졌다.[5]
그리고 빠르게 발전하는 우주 경제에서 부각되고 있는 UAE의 위상은 2024년 10월 아부다비 증권거래소에서 이루어진 Space42의 기업공개에 힘입어 더욱 공고해졌다. Space42는 다양한 위성 데이터에 대한 AI 기반 분석 제공업체다.[6] 또한 정부는 상업용 우주선 설계 및 개발 역량을 강화하고 더 나아가 우주 데이터를 상업용으로 활용하겠다는 목표를 세웠다.[7]
기업가적 어필 강화
경제 전망이 밝은 아랍에미리트는 이러한 새로운 섹터들의 스타트업을 설립 및 확장하기에 이상적인 조건을 제공하며, 이러한 조건은 계속 좋아지고 있다. Global Entrepreneurship Monitor (GEM) 설문조사 결과, 아랍에미리트는 세계에서 최고로 창업하기 좋은 국가로 3년 연속 선정됐다. 이는 2019~2020년의 5위에 비해 높은 순위이다.[8]
“이는 놀라운 진전을 보여주는 것이며, 정치적 결단력과 충분한 자원이 어떻게 기업 환경을 변화시킬 수 있는지 보여주는 탁월한 사례입니다”라고 이 설문조사 보고서 저자들은 언급했다.
다른 두 중동 국가, 즉 사우디아라비아와 카타르도 위와 유사한 이유로 2023-24 GEM 순위에서 상위 5위에 포함되었다. 또한 팬데믹 이후 기업 환경이 현저히 개선되었다고 간주되는 소수 국가에 아랍에미리트가 남아프리카공화국, 크로아티아, 사우디아라비아와 함께 포함되었다는 점도 주목할 필요가 있다. GEM 설문조사에 따르면, 이 외의 국가에서는 증거가 너무 엇갈리거나 변화가 너무 작아서 결론을 내리기 어려웠다.
급성장 중인 스타트업 생태계
글로벌 기업가들은 점점 커지는 아랍에미리트의 매력을 충분히 인지하고 있으며, 각종 스타트업을 설립하기 위해 아랍에미리트 및 전반적인 걸프 지역으로 몰려들고 있다.[9] 이에 힘입어 이 지역이 세계를 선도하는 기업가 생태계로 자리매김하고, 스스로 성장하기 위한 기틀이 마련됐다.[10] 이는 결과적으로 더 많은 스타트업을 유인하고, 초기 벤처캐피털 생태계가 더 크고 활기찬 생태계로 진화하는 데 일조할 것이다.
하지만 아랍에미리트의 벤처캐피털이 여전히 성장 중이라는 점을 고려할 때, 다른 형태의 특수 파이낸싱은 스타트업이 더 빨리 궤도에 올라서도록 도움을 줄 잠재력이 있다. 예를 들어 EquitiesFirst의 증권담보 파이낸싱은 빠르게 부상하는 상기 섹터들에 대한 투자를 위해 편리하며 유연하게 자본을 조달할 방법을 제공해준다.
중동의 기업공개 붐이 이러한 새로운 섹터의 스타트업이 큰 수익과 함께 투자금을 회수할 경로를 잠재적으로 열어주면서 그 기회는 더욱 커지고 있다.
[1] https://www.uae-embassy.org/fdi-and-business-environment
[2] https://u.ae/en/information-and-services/finance-and-investment/foreign-direct-investment
[3] https://www.bbc.com/storyworks/voices-of-vision/seeds-of-change-the-uaes-solutions-for-the-future-of-food
[4] https://www.grandviewresearch.com/industry-analysis/uae-digital-health-market-report
[5] https://apnews.com/article/uae-cop28-investment-renewable-energy-hydrogen-carbon-0138f18dda532eab15bd450ff026fe30
[6] https://www.zawya.com/en/markets/equities/space42-debuts-on-abu-dhabi-securities-exchange-following-merger-of-bayanat-yahsat-nxlvn8x2
[7] https://www.timesaerospace.aero/features/space/how-uaes-space-agency-is-reaching-new-heights
[8] https://www.gemconsortium.org/report/global-entrepreneurship-monitor-gem-20232024-global-report-25-years-and-growing
[9] https://www.arabianbusiness.com/startup/uae-wider-gulf-region-witness-influx-of-global-entrepreneurs-looking-to-raise-early-stage-startup-capital
[10] https://www.entrepreneur.com/en-ae/starting-a-business/dubais-world-leading-entrepreneur-ecosystem-is-making-it-a/476133
면책조항
과거 성과는 미래 수익률을 보장하지 않으며, 개별 수익률은 보장되지 않습니다
본 문서는 공인 투자자, 정통한 투자자, 전문 투자자, 또는 기타 법률이 요구하는 자격을 갖춘 적격 투자자만을 대상으로 하며, 관련 요건을 충족하지 못하는 자들은 본 문서의 대상이 아니며 본 문서를 사용해서도 안됩니다. 본 문서상 제공된 내용은 정보 제공 목적으로만 사용이 가능하며, 그 본질상 일반적인 것이며, 특정한 목적 또는 금융수요를 충족시키기 위한 것이 아닙니다. 본 문서에 언급된 견해 및 의견은 제3자에 의해 작성된 것이며, 반드시 EquitiesFirst의 견해 및 의견을 반영하는 것은 아닙니다. EquitiesFirst는 본 문서상 제공된 정보를 독립적으로 검토하거나 확인하지 않았으며, 해당 정보가 정확하거나 완전하다는 진술을 하지 않습니다. 본 문서상 제공된 의견과 정보는 통지 없이 변경될 수 있습니다. 제공된 내용은 그 어떠한 유가증권, 투자, 또는 금융상품에 대한 매매의 청약(또는 매매의 청약의 권유)(“청약”)을 구성하지 않습니다. 어떠한 청약도 모두 주요 조건을 명시한 관련 모집문서 또는 기타 문서를 통해서만 이루어지게 됩니다. 본 문서에 포함된 그 어떠한 내용도, 특정 투자 상품에 대한 Equities First Holdings, LLC 또는 그 자회사(집합적으로 “EquitiesFirst”)의 추천, 권유, 초청, 유인, 판촉, 또는 구매 또는 매매의 청약으로 간주되지 않으며, 본 문서는 EquitiesFirst의 투자, 법률, 또는 세무 자문으로 간주되거나 EquitiesFirst의 추천, 참조, 또는 보증으로 간주되지 않습니다. 금융상품에 대한 투자 결정을 내리기 전에 독립적인 금융자문을 구하시기 바랍니다.
본 문서에는 미국 및 기타 국가에서의 EquitiesFirst의 지적재산권이 포함되어 있으며, 이에는 그 각각의 로고와 기타 등록/미등록 상표 및 서비스표 등도 포함됩니다. EquitiesFirst는 본 문서에 포함된 EquitiesFirst지적재산권에 대한 모든 권리를 보유합니다. 본 문서의 수령인은 그 전부 또는 일부를 타인에게 배포, 발간, 복제, 또는 달리 제공해서는 안되며, 특히 그러한 배포가 법률 또는 규제 요건의 위반으로 이어질 수 있는 국가에 거주하는 사람에게 배포해서는 안됩니다.
EquitiesFirst는본문서와관련하여그어떠한진술이나보증도하지않으며, 법에의한묵시적보증을명시적으로부인합니다. 귀하는어떠한상황에서도 EquitiesFirst가직접손해, 간접손해, 특별손해, 파생적손해, 부수적손해, 또는징벌적손해에대해책임지지않음을인정하며, 이에는 (EquitiesFirst가손해의가능성을통지받은경우에도) 일실이익또는일실기회등도포함됩니다.
EquitiesFirst는표시한관할권에특별히적용될수있는다음의내용을추가로선언합니다:
호주: Equities First Holdings (Australia) Pty Ltd (ACN: 142 644 399)는 호주 금융서비스 라이선스(AFSL 번호: 387079)를 보유하고 있습니다. 무단전재 및 재배포 금지.
본 문서에 포함된 정보는 호주에 거주 중이며 2001년 회사법 섹션 761G에 도매고객으로 분류된 자들만을 대상으로 합니다. 위 기준에 해당하지 않는 자에게 하는 정보의 배포는 법에 의해 제한될 수 있으며, 정보를 입수하게 되는 사람은 자문을 구하고 해당 제한사항을 준수해야 합니다.
본 문서에 포함된 자료는 정보 제공 목적에 한정된 것이며, 금융상품의 구매 또는 판매에 대한 오퍼, 권유, 또는 추천으로 간주되지 않아야 합니다. 본 문서에 포함된 정보는 그 본질상 일반 정보로 의도된 것이며, 개인적인 금융상품 자문은 아닙니다. 본 문서에 포함된 조언은 일반적인 조언일 뿐이며, 귀하의 목표, 재무 상황 또는 필요를 고려하지 않고 작성한 것입니다. 어떠한 정보를 기반으로 행동을 취하기 전에 귀하는 자신의 목표, 재무 상황 및 필요에 비추어 제공 정보의 타당성 및 해당 금융상품의 특성을 고려해야 합니다. 금융상품에 대한 투자 결정을 내리기 전에 독립적인 재무 자문을 구하고 관련 정보공개진술서 또는 기타 모집 문서를 읽어보시기 바랍니다.
두바이: Gate Precinct Building 4, 6th Floor, Office 7, Dubai International Financial Centre에 위치한 Equities First Holdings Hong Kong Ltd (DIFC 대표사무소)(상업 라이선스 번호 CL7354)는 두바이 금융서비스청(“DFSA”)의 규제를 받는 대표사무소입니다(DFSA 회사참조번호: F008752). 무단 전재 및 재배포 금지.
본 문서에 포함된 정보는 그 본질상 일반 정보로 의도된 것이며, 자문으로 인식되는 경우, 본 문서에 포함된 조언은 일반적인 조언일 뿐이며 귀하의 목표, 재무 상황, 해당 금융상품의 적합성, 또는 귀하의 필요를 고려하지 않고 작성한 것입니다.
본 문서에 포함된 자료는 정보 제공 목적에 한정된 것이며, 재무 자문으로(금융상품의 구매 또는 판매에 대한 오퍼, 권유, 또는 추천 포함) 간주되지 않아야 합니다. 본 문서에 포함된 정보는 그 본질상 일반 정보로 의도된 것이며, 본 문서에 포함된 조언은 일반적인 조언일 뿐이며, 귀하의 목표, 재무 상황, 해당 금융상품의 적합성, 또는 귀하의 필요를 고려하지 않고 작성한 것입니다. 어떠한 정보를 기반으로 행동을 취하기 전에 귀하는 자신의 목표, 재무 상황 및 필요에 비추어 제공 정보의 타당성 및 해당 금융상품의 특성을 고려해야 합니다. 본 문서의 내용을 이해하지 못하는 경우 공인 재무자문과 상담하셔야 합니다.
본 문서는 DFSA로부터 어떠한 형태의 규제나 승인도 받지 않는 금융상품에 관한 것입니다. DFSA는 이 금융상품과 관련하여 어떠한 문서도 검토하거나 확인할 책임이 없습니다. 따라서 DFSA는 본 문서 또는 기타 관련 문서를 승인하거나, 본 문서에 명시된 정보를 검증하기 위한 어떠한 조치도 취하지 않았으며, 이에 대한 책임도 지지 않습니다.
홍콩: Equities First Holdings Hong Kong Limited는 홍콩증권선물위원회 Type 1라이선스를 보유하고 있으며, 대금업자 조례(대금업자 라이선스 번호 1659/2024)에 의거하여 허가를 받았습니다. 본 문서는 홍콩 증권선물위원회의 검토를 받지 않았습니다. 이는 Equities First Holdings Hong Kong Limited가 운용 또는 제공하는 증권의 판매를 위한 오퍼, 또는 운용 또는 제공하는 상품의 구매에 대한 권유가 아니며, 전문투자자들만을 위한 것입니다. 본 문서는 오퍼 또는 권유가 불법이거나 금지된 개인 또는 기관을 위한 것은 아닙니다.
한국: 위 내용은 고급 투자자, 전문 투자자, 또는 증권 파이낸싱 거래를 체결하기에 충분한 지식과 경험을 갖춘 기타 적격 투자자만을 위한 것입니다. 본 문서는 위 기준에 해당하지 않는 자들을 대상으로 하지 아니하며, 이들에 의하여 사용되어서도 안됩니다.
영국: Equities First (London) Limited는금융감독청(“FCA”)의승인을받았으며그로부터규제를받습니다. 영국내에서본문서는금융서비스및시장법 2000(금융촉진) 명령 2005 (“FPO”)의제4장제19조제(5)항(투자전문가) 및제49조제(2)항(고액순자산보유회사, 비법인단체등)에명시된범주의자에게만배포및제공되며, 본프레젠테이션과관련된투자활동은그러한자들만이수행할수있습니다. 투자관련전문적경험이없거나 FPO 제49조에서정하는바에해당되지않는사람은본문서를근거로행위할수없습니다. 본문서는금융상품시장에관한지침에서정하는전문투자자에해당되는자만을위해작성 작성되었으며해당전문투자자들에게만제공됩니다.