Nov 12, 2020

股票融资交易释放资金流动性,助亚洲市场大展作为

伴随着更专业、便捷的融资与流动资金来源形式日渐兴起,金融服务行业的很多方面都在发生范式的转变,而疫情更是加速了这一趋势。企业和投资者都希望在短期内快速获得需求定制(往往为紧迫需求)的差异化解决方案。

当前,股票融资交易相较于其他融资方式尤其引人注目,特别是考虑到受益于此的潜在融资群体数量正在亚洲市场快速增长,其相较于其他流动性方案的优点无疑值得我们仔细研究。

2019 年亚洲超高净值人数激增 10.2%,达到 了8.3万人,仅次于北美。[1] 随着经济环境及随后风险和机遇的快速变化,将促使许多人寻求新的资产利用方式。

亚洲 10.2% (83,310)  
北美 14.5% (105,080) 

股票融资交易的前提相对简单:持有股份的投资者(通常为集中持有)可将其股份作为抵押,以释放流动资金用作其他需求,同时依然保有股票的所有上涨收益。投资者可把资金用于商业用途——不论是开办新公司、分散投资或行使到期的期权;或是主要针对个人用途的其他情况,比如缴税或购置心仪的资产。

易峯在股票融资交易领域拥有超过 20 年的专业经验,并开发出了一套独家方法,能够在“灵活”和“高效”两个维度将这一融资形式潜力最大化。

灵活融资

全球范围内,我们为合作伙伴提供的大部分融资规模在 400 万美元左右。但我们也能根据合作伙伴的具体需求及市场环境灵活调整。对于香港这样流动性高、财富集中的市场,融资平均规模可能会超出平均几倍;在澳大利亚市场,虽然平均融资规模仅为 100 万美元,但交易量很高;而欧洲市场的平均融资规模则居于两者之间。  

此外,我们还会从每位合作伙伴的具体需求出发,打造差异化的资金流动性解决方案,例如增加或减少分期贷款规模、根据需求调整其融资比率(LTV)等。  

得益于高度的灵活性,我们受到诸多合作伙伴的青睐并欣然选择与我们多次合作。例如我们就曾分六次向一些合作伙伴提供了总计3,000万美元的流动资金,单次提供500万美元。事实上,有近高达70% 的过往交易来自于多次与我们合作的伙伴。仅在过去的五年间,易峯亚洲办公室就为超高净值人士提供了超过 10 亿美元的融资。 

高效交付价值
 
受惠于独特的商业模式,我们得以为合作伙伴提供快捷无缝的体验。我们会确保进行所有必要的尽职调查,但非过分深入的信用调查。因为合作伙伴作为抵押的股票质量和价值,就足以降低我们的合作风险。 

在贷款期间,合作伙伴的股票成为易峯投资组合的一部分,而易峯也与他们一并成为该股票的投资者,因此双方的利益得以保持高度一致。此后,合作伙伴仅需每季度按固定利率(通常远低于标准贷款利率)支付利息,并在期末偿还贷款即可。在合作伙伴偿还本金后,易峯会向其返还合作启动时收到的同等数量的股份,意味着合作伙伴将始终保持对其全部经济利益的所有权,包括上涨收益及分红等。  
 
如此高效的融资形式是其他资金提供商——诸如银行和其他大型金融机构所无法提供的。由于股票融资交易充其量通常只是一家大型银行业务的利基组成部分,必然导致其处理能力深受由内部制约及较低专注力带来的负面影响。  

相较而言,易峯则拥有在该领域的绝对专注,在股票融资交易市场深耕多年的经验,不断致力于简化和完善融资流程、以使每次交易双方都能受益的长期专业投入。随着易峯亚洲运营规模的不断扩大,我们将充分发挥专长及经验,帮助亚洲不断崛起的客户群体透过创新方法获取流动资金,助其实现目标。 

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[1] wealthx.com/report/covid-19-wealth-impact-the-world-ultra-wealth-report-2020/