ทุนทางเลือกสำหรับการจัดการพอร์ตอย่างมีประสิทธิภาพ
ความสามารถในการเข้าถึงบริการจัดหาเงินทุนที่ยืดหยุ่นและคุ้มค่าเป็นเครื่องมืออันทรงพลังในการจัดการการลงทุนในตราสารทุน
ตราสารทุนเป็นสินทรัพย์ที่ให้ผลตอบแทนน่าดึงดูดใจสำหรับนักลงทุน เนื่องจากนักลงทุนจะได้ร่วมเป็นเจ้าของกิจการและได้รับเงินปันผลอย่างต่อเนื่อง อีกทั้งยังมีโอกาสที่สินทรัพย์จะมีมูลค่าเพิ่มขึ้นในระยะยาวด้วย แต่ในบางสถานการณ์ เงินที่ผูกไว้กับตราสารทุนอาจจะสร้างผลตอบแทนได้ดีกว่าหากนำไปลงทุนที่อื่น โดยเฉพาะอย่างยิ่งในตอนที่ตลาดอยู่ในภาวะหมีและจ่ายปันผลต่ำ
หลังจากปิดตลาดโดยทำสถิติสูงสุด 70 ครั้งในปี 2021 ดัชนี S&P 500 ก็ร่วงหนักกว่า 5% ในเดือนมกราคม 2022 ถือเป็นการเริ่มต้นปีใหม่ที่ย่ำแย่ที่สุดนับตั้งแต่ปี 2009 เป็นต้นมา ปัจจุบัน เกณฑ์มาตรฐานของสหรัฐอเมริกาจ่ายปันผลแค่ 1.33% เท่านั้น ใกล้เคียงกับตัวเลขต่ำสุดในอดีต[1] ในภาคธุรกิจเทคโนโลยี หุ้น 50 ตัวของดัชนี Nasdaq 100 ไม่จ่ายปันผลเลย ซึ่งรวมถึงบริษัทยอดนิยมอย่าง Amazon, Netflix และ Tesla ด้วย[2]
นอกจากนี้ ยังไม่มีสิ่งใดมารับประกันว่ามูลค่าหุ้นจะเพิ่มขึ้นในช่วงนี้ เนื่องจากธนาคารกลางกำลังเริ่มลดการสนับสนุนทางการเงินและเงินเฟ้อก็สูงขึ้นเรื่อยๆ การระบาดของโรคโควิด-19 ที่ยังไม่จบยังคงทำให้นักลงทุนต้องคิดหนักต่อไป เช่น จะมีสายพันธุ์ใหม่มาทำให้เกิดการล็อกดาวน์ทางเศรษฐกิจอีกครั้งหรือไม่ ซึ่งทำให้มูลค่าหุ้นได้รับผลกระทบอย่างหนักตามไปด้วย
นักลงทุนที่เล็งเห็นถึงศักยภาพในระยะยาวของตราสารทุนในมือ สามารถพิจารณาวิธีการต่าง ๆ เพื่อใช้ประโยชน์อย่างเงินทุนของตัวเองให้มากขึ้น โดยใช้สินทรัพย์เหล่านี้มาเป็นประตูเข้าถึงการจัดหาเงินทุนที่คุ้มค่า
การขอสินเชื่อแบบใช้หุ้นเป็นหลักประกันในตอนที่ตลาดขึ้นไปใกล้จุดสูงสุดอาจจะเป็นวิธีที่มีประสิทธิภาพอย่างมากในการจัดการความเสี่ยง เพราะเป็นการสร้างฐานรองรับให้ราคาหุ้นโดยไม่ต้องเสียศักยภาพในการสร้างผลตอบแทนในระยะยาว ในทำนองเดียวกัน การสร้างผลตอบแทนจากการลงทุนในภาคธุรกิจที่ไม่เป็นที่นิยมก็ช่วยให้นักลงทุนสามารถเพิ่มประสิทธิภาพให้กับพอร์ตของตัวเองได้ โดยการกระจายความเสี่ยงไปยังสินทรัพย์หลายๆ ตัว ระหว่างรอให้ราคาฟื้นขึ้นมา
ในสถานการณ์ทั้งสองแบบ สินเชื่อแบบใช้ตราสารทุนค้ำประกันจะมอบทางเลือกในการสร้างผลตอบแทนอย่างเต็มที่ โดยการปลดล็อกมูลค่าจากการถือหุ้น โดยไม่ต้องสูญเสียโอกาสในการรับผลกำไรจากมูลค่าหุ้นที่เพิ่มขึ้นในระยะยาว
ศักยภาพในระยะยาว
สินเชื่อที่ได้รับจัดโครงสร้างแบบข้อตกลงการขายและการซื้อคืนของ EquitiesFirst ช่วยให้นักลงทุนนำหุ้นในมือมาใช้ประโยชน์ในการขอสินเชื่อที่มีต้นทุนต่ำ และหลังจากสิ้นสุดระยะสัญญาที่ตกลงกันไว้ EquitiesFirst จะคืนหุ้นจำนวนเท่าเดิมให้กับผู้กู้ยืม ซึ่งในตอนนั้นนักลงทุนจะได้ประโยชน์จากราคาหุ้นอ้างอิงที่ปรับตัวเพิ่มขึ้นด้วย
EquitiesFirst เสนอข้อกำหนดที่น่าสนใจ กล่าวคือมีอัตราส่วนสินเชื่อต่อมูลค่าที่ 60%-70% และอัตราดอกเบี้ยประมาณ 3-4% ผู้กู้ยืมจะยังคงนำรายได้ไปใช้ประโยชน์ได้อย่างยืดหยุ่น ทำให้สามารถพิจารณาการลงทุนรูปแบบอื่นๆ ที่ให้ผลตอบแทนสูงกว่าได้ เช่น การรีโนเวทซึ่งจะเพิ่มมูลค่าให้กับอสังหาริมทรัพย์
เราทำงานกับผู้ถือหุ้นระยะยาวอย่างใกล้ชิด และจัดทำโครงสร้างสินเชื่อให้เหมาะกับสถานการณ์ของนักลงทุนแต่ละราย ในฐานะพาร์ทเนอร์ระยะยาวของลูกค้า เราจะอนุมัติสินเชื่อที่ใช้หุ้นเป็นหลักประกันหลังจากวิเคราะห์พื้นฐานและสัญญาณทางเทคนิคของหุ้นอย่างละเอียดแล้วเท่านั้น อีกประการหนึ่ง เรายังมีพอร์ตการลงทุนที่กระจายความเสี่ยงในภาคธุรกิจและภูมิภาคต่างๆ เพื่อบรรเทาความเสี่ยงในตลาดด้วย โดยฝ่ายวิจัยของบริษัทจะช่วยตรวจสอบทุกโอกาสอย่างละเอียดและจัดการหลักประกันอย่างรอบคอบ
นอกจากต้นทุนต่ำและมีความยืดหยุ่นอย่างเต็มที่ในการใช้ประโยชน์จากรายได้แล้ว สินเชื่อแบบใช้ตราสารทุนเป็นหลักประกันยังเป็นทางเลือกที่น่าสนใจของนักลงทุนที่ต้องการจัดการทุนของตัวเองอย่างมีประสิทธิภาพมากขึ้น
[1] https://data.nasdaq.com/data/MULTPL/SP500_DIV_YIELD_MONTH
[2] https://indexarb.com/dividendYieldSortedn1.html
ข้อจำกัดความรับผิดชอบ
ผลการดำเนินงานในอดีตมิได้รับประกันผลตอบแทนในอนาคต และไม่มีการรับประกันหรือรับรองผลตอบแทนของแต่ละบุคคล
เอกสารฉบับนี้จัดทำขึ้นสำหรับนักลงทุนที่ได้รับการรับรอง นักลงทุนที่มีความเชี่ยวชาญ นักลงทุนมืออาชีพ หรือนักลงทุนที่มีคุณสมบัติตามที่กฎหมายอื่น ๆ กำหนดเท่านั้น และไม่ได้จัดทำขึ้นสำหรับและไม่ควรใช้โดยบุคคลที่มีลักษณะไม่เป็นไปตามข้อกำหนดที่เกี่ยวข้อง เนื้อหาที่ระบุไว้ในเอกสารฉบับนี้มีวัตถุประสงค์เพื่อให้ข้อมูลเท่านั้น อีกทั้งยังเป็นเนื้อหาที่มีลักษณะทั่วไปและไม่ได้จัดทำขึ้นเพื่อวัตถุประสงค์หรือความต้องการทางการเงินที่เฉพาะเจาะจงใด ๆ มุมมองและความคิดเห็นที่ปรากฏในเอกสารฉบับนี้ได้จัดทำขึ้นโดยบุคคลที่ภายนอก และอาจไม่ได้สะท้อนมุมมองและความคิดเห็นของ EquitiesFirst นอกจากนี้ EquitiesFirst ไม่ได้ตรวจสอบหรือยืนยันข้อมูลที่ระบุไว้ในเอกสารฉบับนี้ด้วยตนเอง และไม่ได้รับรองว่าข้อมูลดังกล่าวถูกต้องหรือสมบูรณ์ ความคิดเห็นและข้อมูลในเอกสารฉบับนี้อาจมีการเปลี่ยนแปลงโดยไม่ต้องแจ้งให้ทราบล่วงหน้า เนื้อหาที่ระบุไว้ในเอกสารฉบับนี้ไม่ถือเป็นการเสนอขาย (หรือการชักชวนให้ซื้อ) หลักทรัพย์ การลงทุน หรือผลิตภัณฑ์ทางการเงินใด ๆ (“ข้อเสนอ”) ข้อเสนอใด ๆ ดังกล่าวจะต้องดำเนินการผ่านการเสนอขายที่เกี่ยวข้องหรือเอกสารอื่น ๆ ที่มีการระบุข้อกำหนดและเงื่อนไขที่เป็นสาระสำคัญไว้อย่างชัดเจนเท่านั้น ข้อมูลใด ๆ ในเอกสารฉบับนี้ไม่ถือเป็นการแนะนำ การจูงใจ การเชิญชวน การโน้มน้าว การส่งเสริมการขาย หรือเป็นข้อเสนอให้ซื้อหรือขายผลิตภัณฑ์การลงทุนใด ๆ จาก Equities First Holdings, LLC หรือบริษัทย่อยของ Equities First Holdings, LLC (เรียกรวมกันว่า ” EquitiesFirst”) และไม่ควรตีความในทางใดทางหนึ่งว่าเอกสารฉบับนี้เป็นการแนะนำด้านการลงทุน กฎหมาย หรือภาษี รวมถึงการแนะนำ การอ้างอิง หรือการรับรองจาก EquitiesFirst ท่านควรเสาะหาคำแนะนำทางการเงินด้วยตนเองก่อนตัดสินใจลงทุนในผลิตภัณฑ์ทางการเงิน
เอกสารฉบับนี้ประกอบด้วยทรัพย์สินทางปัญญาของ EquitiesFirst ในสหรัฐอเมริกาและประเทศอื่น ๆ รวมถึงแต่ไม่จำกัดเพียงโลโก้ต่าง ๆ และเครื่องหมายการค้าอื่น ๆ ทั้งที่จดทะเบียนและไม่ได้จดทะเบียน ตลอดจนเครื่องหมายบริการที่เกี่ยวข้องตามลำดับ EquitiesFirst ขอสงวนสิทธิ์ทั้งหมดในทรัพย์สินทางปัญญาที่ปรากฏในเอกสารฉบับนี้ เอกสารฉบับนี้ไม่ควรนำไปแจกจ่าย เผยแพร่ ทำซ้ำ หรือดำเนินการด้วยวิธีอื่น ๆ ที่ทำให้ผู้รับสามารถส่งต่อเนื้อหาทั้งหมดหรือบางส่วนของเอกสารฉบับนี้ไปยังผู้อื่นได้ โดยเฉพาะอย่างยิ่ง เอกสารฉบับนี้ไม่ควรนำไปแจกจ่ายให้แก่บุคคลในประเทศใด ๆ ซึ่งอาจนำไปสู่การละเมิดกฎหมายหรือระเบียบอื่นใดที่เกี่ยวข้อง
EquitiesFirst ไม่รับรองหรือรับประกันใด ๆ เกี่ยวกับเอกสารฉบับนี้ และขอปฏิเสธอย่างชัดแจ้งต่อการรับประกันโดยนัยใด ๆ ภายใต้กฎหมาย ท่านรับทราบว่า EquitiesFirst จะไม่ต้องรับผิดในทุกกรณี สำหรับความเสียหายทั้งทางตรง ทางอ้อม ที่เป็นกรณีพิเศษ ที่เป็นผลสืบเนื่อง โดยไม่เจตนา หรือที่เป็นการลงโทษ รวมถึงแต่ไม่จำกัดเพียงการสูญเสียผลประโยชน์หรือการสูญเสียโอกาสใด ๆ แม้ว่า EquitiesFirst จะรับทราบถึงความเป็นไปได้ของความเสียหายดังกล่าวก็ตาม
EquitiesFirst ได้จัดทำคำแถลงการเพิ่มเติมดังต่อไปนี้ ซึ่งอาจบังคับใช้ในเขตอำนาจศาลที่ระบุไว้
ประเทศออสเตรเลีย: Equities First Holdings (Australia) Pty Ltd (หมายเลขทะเบียนบริษัท: 142 644 399) เป็นผู้ได้รับใบอนุญาตบริการทางการเงินของประเทศออสเตรเลีย (หมายเลข AFSL: 387079) สงวนลิขสิทธิ์ทั้งหมด
ข้อมูลที่ปรากฏในเอกสารฉบับนี้มีไว้สำหรับบุคคลที่อาศัยอยู่ในประเทศออสเตรเลียและจัดเป็นลูกค้าสำหรับการค้าส่ง (Wholesale Client) ตามที่ระบุในมาตรา 761G แห่งพระราชบัญญัติบริษัท ค.ศ. 2001 (Corporations Act 2001)เท่านั้นการเผยแพร่ข้อมูลให้บุคคลอื่นใดที่มีคุณสมบัติไม่เป็นไปตามเกณฑ์ที่กำหนดข้างต้นอาจมีข้อจำกัดตามกฎหมาย ทั้งนี้ บุคคลใดที่มีข้อมูลดังกล่าวในครอบครองควรเสาะหาคำแนะนำและทำความเข้าใจข้อจำกัดดังกล่าว เนื้อหาที่ปรากฏในเอกสารฉบับนี้มีวัตถุประสงค์เพื่อให้ข้อมูลเท่านั้น และไม่ควรตีความว่าข้อมูลดังกล่าวเป็นข้อเสนอ การจูงใจ หรือคำแนะนำในการซื้อหรือขายผลิตภัณฑ์ทางการเงิน ข้อมูลที่ปรากฏในเอกสารฉบับนี้มีวัตถุประสงค์เพื่อให้ข้อมูลในลักษณะทั่วไป และไม่ใช่คำแนะนำเกี่ยวกับผลิตภัณฑ์ทางการเงินส่วนบุคคล คำแนะนำใด ๆ ที่ปรากฏในเอกสารฉบับนี้เป็นคำแนะนำทั่วไปเท่านั้น และจัดทำขึ้นโดยไม่ได้คำนึงถึงวัตถุประสงค์ สถานการณ์หรือความต้องการทางการเงินของผู้ลงทุน ก่อนดำเนินการเกี่ยวกับข้อมูลใด ๆ ที่ปรากฏในเอกสารฉบับนี้ ท่านควรพิจารณาถึงความเหมาะสมของข้อมูลดังกล่าว และลักษณะของผลิตภัณฑ์ทางการเงินที่เกี่ยวข้อง โดยคำนึงถึงวัตถุประสงค์ สถานการณ์ และความต้องการทางการเงินของท่านท่านควรเสาะหาคำแนะนำทางการเงินด้วยตนเอง และอ่านคำแถลงการเกี่ยวกับการเปิดเผยข้อมูลที่เกี่ยวข้อง หรือเอกสารข้อเสนออื่น ๆ ก่อนตัดสินใจลงทุนในผลิตภัณฑ์ทางการเงิน
เขตบริหารพิเศษฮ่องกง: Equities First Holdings Hong Kong Limitedได้รับใบอนุญาตภายใต้กฎหมายผู้ให้กู้ยืมในฮ่องกง (หมายเลขใบอนุญาตผู้ให้กู้เลขที่ 1681/2023)และดำเนินธุรกิจด้านการจัดการกับหลักทรัพย์ (ใบอนุญาตประเภทที่ 1)ภายใต้กฎหมายการกำกับหลักทรัพย์และสัญญาซื้อขายล่วงหน้าของฮ่องกง (“SFO”) (หมายเลข CEเลขที่ BFJ407)เอกสารฉบับนี้ยังไม่ได้รับการตรวจสอบจากคณะกรรมการกำกับหลักทรัพย์และสัญญาซื้อขายล่วงหน้าของฮ่องกงนอกจากนี้เอกสารฉบับนี้ไม่ได้จัดทำขึ้นเพื่อเป็นเสนอการขายหลักทรัพย์ หรือชักจูงให้ซื้อผลิตภัณฑ์ที่จัดการหรือจัดหาโดย Equities First Holdings Hong Kong Limitedแต่จัดทำขึ้นสำหรับบุคคลที่มีคุณสมบัติเป็นนักลงทุนมืออาชีพภายใต้ SFOเท่านั้นเอกสารฉบับนี้ไม่ได้ส่งถึงบุคคลหรือองค์กรที่จะทำให้ข้อเสนอหรือคำเชิญชวนดังกล่าวผิดกฎหมายหรือถูกต้องห้าม
ประเทศเกาหลี: เอกสารข้างต้นจัดทำขึ้นสำหรับนักลงทุนรายใหญ่ที่มีความเชี่ยวชาญ นักลงทุนมืออาชีพ หรือนักลงทุนที่มีคุณสมบัติเหมาะสม ซึ่งมีความรู้และประสบการณ์เพียงพอต่อการทำธุรกรรมการจัดหาเงินทุนหลักทรัพย์เป็นการเฉพาะเจาะจง และไม่ได้จัดทำขึ้นสำหรับและไม่ควรใช้โดยบุคคลที่มีลักษณะไม่ตรงตามข้อกำหนดข้างต้น
สหราชอาณาจักร: Equities First (London) Limited ได้รับการรับรองและควบคุมในสหราชอาณาจักรโดยหน่วยงานกำกับดูแลด้านการเงิน (” FCA”) ในสหราชอาณาจักร เอกสารฉบับนี้ได้แจกจ่ายให้แก่บุคคลที่มีลักษณะเป็นไปตามมาตรา 19(5) (นักลงทุนมืออาชีพ) และมาตรา 42(2) (บริษัทที่มีมูลค่าสุทธิสูง สมาคมอิสระ ฯลฯ) ในส่วนที่ 4 ของพระราชบัญญัติว่าด้วยเรื่องบริการทางการเงินและตลาด ค.ศ. 2000 (การสนับสนุนทางการเงิน) คำสั่ง ค.ศ. 2005 (“FPO”) เท่านั้น และกิจกรรมการลงทุนใด ๆ ที่เกี่ยวข้องกับการนำเสนอนี้จะใช้ได้เฉพาะกับบุคคลดังกล่าวและมีเพียงแค่บุคคลดังกล่าวเท่านั้นที่จะสามารถมีส่วนร่วมในกิจกรรมดังกล่าวได้ บุคคลที่ไม่มีประสบการณ์ระดับมืออาชีพในการลงทุน หรือบุคคลที่มีลักษณะไม่เป็นไปตามมาตรา 49 ของ FPO ไม่ควรใช้เอกสารนี้ เอกสารฉบับนี้จัดทำขึ้นสำหรับบุคคลที่มีคุณสมบัติเป็นนักลงทุนมืออาชีพภายใต้หน่วยงานที่ให้การกำกับการให้บริการด้านการลงทุนและผลิตภัณฑ์ทางการเงินในพื้นที่ภาคพื้นยุโรป (MiFID) เท่านั้น
