常見問題
EquitiesFirst 提供的股票融資是一種具成本效益的靈活方式，借款人（通常為持股較集中的人士）可以利用其持有的上市股票來籌集資金。* 貸款到期時，我們會將等量的股票返還給借款人，借款人仍可享有股票收益及股息收入。 由股票所得的股息均用於抵扣貸款利息支出，或被分派給借款人。
這是中型市場公司、企業家與經驗豐富的高淨值投資者常用的另類融資方式。 貸款資金用途不設限制，EquitiesFirst 的借款人一般將資金用於增加對現有持股的投資、為新企業融資以及實現投資組合多元化等目的。
無追索權貸款是指如果借款人違約，貸款人只能使用對方提供的股份來抵債。 即使借款人不償還貸款，亦毋須承擔其他責任，持有的其他資產亦不會面臨風險。
– 靈活融資。 資金隨您支配，可用於任何用途。
– 具有成本效益。 您按照固定利率支付利息，通常能夠獲得相當於資產價值 65% 的貸款。
– 高效。 貸款申請流程完成後，資金可於數天內發放。
– 安全。 我們採用行業標準方法進行所有交易，並與可靠的法律與會計合作夥伴共同執行。
– 保留股息與市場升值。 您可以獲得流動資金，同時保留持有股票的所有收益。
EquitiesFirst 向借款人提供單一股票融資，根據回購協議，以公開交易的證券作為擔保。* 回購協議是一項合約承諾，即出售證券，並在以後的某個日期以不同價格回購這些證券。這是一種合法的證券所有權轉讓安排。
實際上，該交易是將股票的所有權暫時轉讓給 EquitiesFirst（通常為三年），而持股人則獲得有吸引力的融資條款作為回報。 我們以自有資金提供具競爭力的融資條款，並且通常能夠以上市股票為擔保，發放貸款，而這些股票由於其市值與流動性，被私人銀行視為難以考慮的資產。
您必須了解此類交易中存在的風險，包括股票價值可能貶值，以及由此產生的追加保證金通知。 我們建議您與法律顧問協商協議條款。
沒有。 資金可用於任何用途。
在貸款流程開始時，您將持有的股票所有權及保管權轉讓給我們，作為貸款期限內的擔保資產。 作為交換，我們為您提供優惠的固定貸款條款，利率通常在 3% 到 4% 之間，貸款成數通常在 60% 到 70% 之間。
您的股份由總部位於美國的全球一大託管銀行保管，安全保障符合行業標準。 您償還貸款後，我們將返還等量的股票，這意味著您在貸款期間仍能享有相關股票的收益。 在交易前，我們會向借款人披露有關貸款的託管安排的全部細節。
在貸款期間，相關股票成為我們全球自有投資組合的一部分。 投資團隊會酌情決定如何重新平衡投資組合，該團隊負責交易與風險管理業務。 我們不會將您的股份進行再融資或轉借。
您償還貸款後，就可以取回全部股份。
EquitiesFirst 不提供股票轉借或再融資服務，亦不進行沽空交易。 EquitiesFirst 不行使投票權，也不參與公司的策略或管理。
不能，投票權隨股份所有權一併轉讓。 然而，EquitiesFirst 會放棄投票權，也不參與任何公司管理決策。
這取決於您的持股比例、您在公司中擔任的職位以及當地有關報告的要求。 我們建議您自行進行盡職調查，以確保符合所有必要的披露要求。
請聯絡我們，以了解詳情，並討論您的情況。
對於股票，我們將追加保證金通知的門檻設定為貸款成數 80%。 換句話說，當貸款價值達到轉讓股票價值的 80% 時，我們將要求您向 EquitiesFirst 轉讓更多股票，以使貸款成數回落到 80% 以下。
當出現需要追加保證金的情況時，我們會發出書面通知，並給予五天時間補倉。 此時，借款人可以自行決定是否轉讓更多股票，或終止交易並保留貸款收益，而無需承擔其他義務。
請聯絡我們，方便團隊根據您的具體情況進行個人化分析。
加密貨幣融資讓您能以數碼資產作為擔保，獲得以法定貨幣或穩定幣計價的固定期限貸款。 與股票融資一樣，您實際上會與 EquitiesFirst 簽訂數碼資產的銷售與回購協議，我們將持有上述數碼資產作為擔保，提供靈活的固定期限貸款。 貸款期滿後，我們會將等額的數碼資產及其增值收益退回給您。
EquitiesFirst 接受大多數主流數碼資產。
請聯絡我們，以了解詳情。
EquitiesFirst 是只做多的價值投資者，管理多元化的公開股票投資組合，涵蓋全球市場及行業板塊。 我們的投資組合構建方法，是透過向長期投資者直接提供股票融資來建立每個倉位。
我們投資團隊的目標是像任何只做多的投資經理一樣，透過穩健的基本面與技術分析、風險管理以及持續重新平衡交易與投資組合業務，在每個倉位上獲得超額收益。 我們的投資策略不涉及沽空，亦不會將資產轉借給第三方。
截至 2026 年 1 月 31 日，EquitiesFirst 發放的貸款總額超過 60 億美元。
作為全球金融機構，風險管理與確保監管合規是我們的首要任務。 EquitiesFirst 透過強大的基礎設施為借款人提供保障，以減少各種風險因素並防止欺詐。 我們採取的措施有助保障借款人、合作夥伴以及 EquitiesFirst 自身的利益。
– 監管合規：EquitiesFirst 已按要求在所有司法管轄區獲得牌照與/或已註冊。 如需了解詳情，請按此處。
– 投資組合多元化：在任何時刻，我們的多元化投資組合持有數百個倉位，涵蓋多種行業、地域及期限，不論宏觀市場的情況如何，這有助我們的投資組合保持適應能力。
– 安全管理：轉讓的股份屬於我們專有的全球投資組合的一部分，在貸款期限內，我們會根據需要進行管理及重新平衡。 該投資組合非常多元化，涵蓋不同國家、行業及時間段，以確保分散風險及系統性風險得到緩解和妥善管理。
– 獨立持有：EquitiesFirst 並無外在融資或債務，我們亦不會管理外在投資者的資本。 這樣能保障我們的資本穩定，從我們的投資組合消除流動性風險及傳染風險。
– 盡職調查：EquitiesFirst 與全球監管機構攜手合作，並遵循內部控制的最高標準，以防範股票市場中任何形式的非法活動。 如需了解詳情，請按此處。
如需了解更多關於我們如何管理風險的資訊，請按此處。
EquitiesFirst 與全球監管機構攜手合作，並遵循內部控制的最高標準，以防範股票市場中任何形式的非法活動。
- 我們法律程序的第一步是全面的啟動申請，要求潛在借款人提供透徹的個人及公司文件。
- EquitiesFirst 透過位於美國、亞洲及歐洲的研究部門審視潛在的擔保資產，以盡其應有的盡職調查責任。
- 上述部門會根據基本面與技術面，調查所有備選的擔保資產。 關鍵因素包括股東基礎、流動性、買賣價差、企業最新活動、財務狀況及價格走勢。
作為我們防止洗黑錢（AML）/認識您的客戶（KYC）程序的一部分，EquitiesFirst 會進行 World Check，作為對交易方的第一層盡職調查。 對於需要進行更全面盡職調查的個案，我們可能會聘用全球商業情報專家美思明智集團（Mintz Group）。
未能符合 EquitiesFirst 盡職調查標準的申請將被拒絕。
是的，股票融資在許多市場都受到監管，因為這涉及上市資產的所有權及保管權轉讓。 如需了解有關 EquitiesFirst 的牌照及註冊資訊，請按此處。
是的，EquitiesFirst 及其區域分公司均已獲得以下機構的牌照並受其監管：
澳洲證券及投資委員會 – 澳洲金融服務牌照
香港（中國）證券及期貨事務監察委員會 – 第 1 類牌照：證券交易
香港：牌照法庭，放債人註冊處處長，警務處處長 – 放債人牌照
阿聯酋杜拜金融市場 – 獲批准為該地區首個亦是唯一的回購協議買家
英國金融行為監管局 – 獲授權就投資事宜提供諮詢及安排
注意：EquitiesFirst 無需在美國接受監管，因為公司不從事美國證券交易或諮詢業務。