สินเชื่อแบบก้าวหน้าเข้ามามีบทบาทในอนาคตของธุรกิจที่ส่งเสริมความยั่งยืน

สภาเศรษฐกิจโลก (World Economic Forum, WEF) ในปี 2024 ให้ความสำคัญกับความยั่งยืนและการเปลี่ยนผ่านด้านพลังงานมากขึ้น โดยเรียกร้องให้มีการสร้างระบบพลังงานแบบใหม่และลดการใช้เชื้อเพลิงฟอสซิลอย่างเร่งด่วน ซึ่งกลยุทธ์ดังกล่าวสอดคล้องกับแนวคิดหลักของการประชุม COP28^[1]

กองทุนการเงินระหว่างประเทศคาดการณ์ว่าธนาคารกลางจะควบคุมเงินเฟ้อได้สำเร็จโดยไม่ทำให้เศรษฐกิจชะลอตัวลง^[2] ในขณะที่บุคคลสำคัญในอุตสาหกรรมการเงินจาก McKinsey ก็แสดงความคิดเห็นเกี่ยวกับปี 2024 ในเชิงบวก โดยเน้นย้ำความจำเป็นของการเพิ่มความยืดหยุ่นและใช้แนวทางที่ส่งเสริมความยั่งยืน รวมถึงการผสานแนวคิด ESG (สิ่งแวดล้อม สังคม และธรรมาภิบาล) เข้ากับกลยุทธ์การทำธุรกิจ^[3] ด้วยเหตุนี้ นวัตกรรมสินเชื่อของ EquitiesFirst หรือที่เรียกว่าสินเชื่อแบบใช้หลักทรัพย์ค้ำประกัน จึงกลายมาเป็นเครื่องมือทางการเงินที่ช่วยให้นักลงทุนคว้าโอกาสในการเติบโตและสร้างผลกำไร พร้อมทั้งส่งเสริมวัตถุประสงค์ด้านความยั่งยืน

ทั่วโลกร่วมผลักดันแนวคิดด้าน ESG

ในส่วนของกฎหมายด้านสภาพภูมิอากาศนั้น แผนนโยบายกรีนดีล (European Green Deal) ของสหประชาชาติ เป็นเสมือนทัพหน้าที่ส่งเสริมให้เกิดการร่วมมือกันระหว่างภาครัฐและภาคเอกชน ซึ่งจะช่วยเพิ่มความสามารถในการแข่งขันของยุโรปได้อย่างมากผ่านทางนโยบายที่ครอบคลุมด้านต่าง ๆ ไม่ว่าจะเป็นพลังงาน ระบบการเงินที่ยั่งยืน และการคมนาคม^[4] แผนริเริ่มดังกล่าวสะท้อนให้เห็นว่าภาคธุรกิจดำเนินงานในทิศทางเดียวกันเพื่อขับเคลื่อนความยั่งยืนและเน้นย้ำให้เห็นว่าธุรกิจจำเป็นต้องให้ความสำคัญกับแนวคิด ESG ในการตัดสินใจด้านต่างๆ

ในการติดตามและเปรียบเทียบประสิทธิภาพของแผนงานด้านความยั่งยืนของบริษัทต่างๆ Bloomberg ได้จัดทำดัชนี Government Climate Score Index^[5] ขึ้นมาเพื่อแสดงให้เห็นว่า หากผลการดำเนินงานด้านความยั่งยืนดีขึ้นและได้คะแนน ESG สูงขึ้น ก็อาจจะช่วยให้นักลงทุนและผู้ถือหุ้นให้การสนับสนุนและยอมรับบริษัทมากขึ้นตามไปด้วย ดัชนีดังกล่าวเน้นย้ำคุณค่าของ ESG ในกลยุทธ์ของบริษัท ทั้งยังแสดงให้เห็นว่าความยั่งยืนไม่ได้เป็นแค่ความรับผิดชอบเท่านั้น แต่ยังเป็นความได้เปรียบเชิงกลยุทธ์ในตลาดที่ผู้คนหันมาให้ความสำคัญกับสิ่งแวดล้อมมากขึ้นเรื่อยๆ

EquitiesFirst มองเห็นมาตลอดว่าหลักการ ESG มอบคุณค่าให้กับบริษัทที่จดทะเบียนในตลาดหลักทรัพย์และนักลงทุนอย่างไรบ้าง ในปี 2021 มีการเผยแพร่เอกสารไวท์เปเปอร์จำนวนหนึ่งที่กล่าวถึงแนวทางปฏิบัติแนะนำด้านธรรมาภิบาทบริษัทในภูมิภาคเอเชียแปซิฟิก โดยร่วมมือกับ Nasdaq Governance Solutions แผนงานดังกล่าวออกแบบมาเพื่อมอบข้อมูลเชิงลึกเกี่ยวกับแนวโน้มด้าน ESG ที่นำไปปฏิบัติได้จริง โดยมอบคุณค่าที่จับต้องได้ให้กับทั้งนักลงทุนและฝ่ายบริหารในการสร้างคุณค่าระยะยาวให้กับองค์กรของตน ซึ่งความตั้งใจจัดทำข้อมูลที่เป็นประโยชน์และใช้งานได้จริงดังกล่าวสอดรับกับความมุ่งมั่นของ EquitiesFirst ที่ต้องการตอบสนองความต้องการของลูกค้าและพันธมิตร

โอกาสและความท้าทายในอุตสาหกรรมรถไฟฟ้า

หนึ่งในภาคธุรกิจที่เติบโตอย่างรวดเร็วในบริบทนี้คืออุตสาหกรรมยานพาหนะไฟฟ้า (EV) เนื่องจากมีข้อดีอย่างชัดเจนคือสามารถทดแทนยานพาหนะที่ใช้เชื้อเพลิงฟอสซิล และจากข้อมูลของธนาคารโลก รถยนต์ไฟฟ้ายังสร้างประโยชน์ทางเศรษฐกิจมากมายให้กับประเทศกำลังพัฒนา สอดคล้องกับวาระสำคัญในการประชุม COP28 และ WEF^[6] และเนื่องจากอุตสาหกรรมดังกล่าวเติบโตอย่างรวดเร็วทั่วโลกถึง 22% ในปี 2024 ผู้ที่เกี่ยวข้องในตลาดจึงจับตามองเทรนด์รถ EV อย่างใกล้ชิด โดยเฉพาะอย่างยิ่งในประเทศกำลังพัฒนาอย่างประเทศไทยและอินเดีย^[7]

ศักยภาพของอุตสาหกรรมยานพาหนะ EV ที่กำลังเติบโต ส่งผลให้ธุรกิจและนักลงทุนหันมาสนใจมากมาย ซึ่งส่งผลดีต่อการแข่งขันในตลาด ดังนั้น การขอสินเชื่อจึงเป็นขั้นตอนสำคัญในการสร้างฐานที่มั่นในอุตสาหกรรมที่เติบโตอย่างรวดเร็วนี้ และผลิตภัณฑ์สินเชื่อที่สามารถปรับให้เข้ากับความต้องการของนักลงทุนอย่างสินเชื่อแบบใช้หลักทรัพย์ค้ำประกันขอ EquitiesFirst อาจมีส่วนสำคัญอย่างยิ่งในการสร้างคุณค่าระยะยาว

มีการคาดการณ์ว่าบริษัทผู้ผลิตยานยนต์ทั่วโลกจะลงทุนเม็ดเงินมหาศาลเกือบ 1.2 ล้านล้านดอลลาร์จนถึงปี 2030 ในการพัฒนาและการผลิตรถยนต์ไฟฟ้า รวมทั้งการจัดซื้อวัตถุดิบสำหรับการผลิตแบตเตอรี่และอะไหล่อื่นๆ^[8] ทิศทางของอุตสหกรรมในด้านการเปลี่ยนผ่านด้านพลังงานและแนวโน้มการเติบโตยังเห็นได้ชัดเจนจากระดับการลงทุนในตลาด EV ที่เพิ่มขึ้นเป็นสองเท่า ซึ่งสูงกว่าตัวเลขที่ประมาณไว้ตอนแรกอย่างมาก^[9] ดังนั้นเมื่อมีการให้ความสนใจกับโอกาสที่กำลังขยายตัวอย่างต่อเนื่องในอุตสาหกรรมนี้ บริษัทที่มีนวัตกรรมสินเชื่อแนวใหม่จึงเสนอทางเลือกน่าสนใจที่ช่วยให้นักลงทุนสามารถสร้างผลตอบแทนจากศักยภาพการเติบโตของอุตสาหกรรม รวมทั้งได้รับประโยชน์จากการเปลี่ยนผ่านด้านพลังงานที่ช่วยสร้างอนาคตที่ยั่งยืนขึ้นกว่าเดิม

เช่นเดียวกับอุตสาหกรรมอื่นๆ ที่ยังอยู่ในระยะเริ่มต้น การจะสร้างรถยนต์ไฟฟ้าขึ้นมานั้นไม่ใช่เรื่องง่ายเลย รายงาน S&P Global ให้ข้อมูลว่าเหมืองทองแดง ซึ่งเป็นวัตถุดิบสำคัญในการผลิตแบตเตอรี่สำหรับใช้เป็นขุมพลังของรถไฟฟ้านั้น กำลังประสบปัญหาขาดแคลนเงินลงทุนที่ช่วยสนับสนุนการเปลี่ยนแปลง^[10] ซึ่งจำเป็นต้องใช้สภาพคล่องที่ยืดหยุ่นมาช่วยขับเคลื่อนให้เกิดการเติบโตอย่างยั่งยืน

ลดความเสี่ยง พร้อมเพิ่มศักยภาพสูงสุดด้วยสินเชื่อแบบใช้หลักทรัพย์ค้ำประกัน

EquitiesFirst มีความเชี่ยวชาญด้านสินเชื่อแบบใช้หลักทรัพย์ค้ำประกัน และนำเสนอผลิตภัณฑ์สินเชื่อที่สามารถปรับเปลี่ยนให้เข้ากับความต้องการของลูกค้าเพื่อมอบสภาพคล่องจากสินทรัพย์ในพอร์ต ผลิตภัณฑ์สินเชื่อเหล่านี้จะช่วยให้นักลงทุนเข้าถึงเงินทุนโดยไม่ต้องพึ่งพาสถาบันการเงินแบบดั้งเดิมหรือขายสินทรัพย์ที่ถืออยู่ การนำสินทรัพย์ที่ถือไว้ในพอร์ตมาใช้ประโยชน์ในลักษณะนี้ ทำให้นักลงทุนมีสภาพคล่องและคว้าโอกาสในการเติบโตจากภาคธุรกิจที่กำลังพุ่งแรงอย่าง EV รวมทั้งส่งเสริมแนวคิดด้าน ESG ไปพร้อมๆ กัน

ผลิตภัณฑ์สินเชื่อจาก EquitiesFirst เป็นข้อตกลงที่ไม่กำหนดวัตถุประสงค์การใช้เงินทุนและไม่มีสิทธิไล่เบี้ย นอกจากนี้ยังสนับสนุนการลงทุนอย่างมีความรับผิดชอบ เนื่องจากนักลงทุนจะยังคงได้รับประโยชน์ทั้งหมดจากการถือครองหลักทรัพย์ที่นำใช้ค้ำประกันเงินกู้ กลยุทธ์นี้จะช่วยให้นักลงทุนมีสภาพคล่องในมือพร้อมเสมอ รวมทั้งช่วยส่งเสริมปณิธานทั้งในแง่ของการเติบโตทางการเงินและการลงทุนอย่างมีความรับผิดชอบ

---

[1] https://www.weforum.org/agenda/2024/01/everything-you-need-to-know-about-climate-and-nature-at-davos-2024/

[2] https://www.imf.org/en/Blogs/Articles/2024/01/30/global-economy-approaches-soft-landing-but-risks-remain

[3] https://www.mckinsey.com/industries/financial-services/our-insights/banking-matters/banking-matters-in-2024-a-live-take-from-the-wef

[4] https://www3.weforum.org/docs/WEF_Delivering_on_the_European_Green_Deal_2024.pdf

[5] https://www.bloomberg.com/professional/blog/indices-2024-outlook-sustainability/

[6] https://www.worldbank.org/en/news/feature/2022/11/17/electric-vehicles-an-economic-and-environmental-win-for-developing-countries#:~:text=A%20new%20World%20Bank%20report,on%20expensive%20imported%20fossil%20fuels.

[7] https://www.bloomberg.com/news/newsletters/2024-01-09/electric-vehicle-market-looks-headed-for-22-growth-this-year

[8] https://www.reuters.com/graphics/AUTOS-INVESTMENT/ELECTRIC/akpeqgzqypr/

[9] https://www.bloomberg.com/professional/blog/indices-2024-outlook-sustainability/

[10] https://www.spglobal.com/mobility/en/research-analysis/2024-automotive-materials-forecast-ev-batteriesand-more.html