ทุนทางเลือกสำหรับการจัดการพอร์ตอย่างมีประสิทธิภาพ

ความสามารถในการเข้าถึงบริการจัดหาเงินทุนที่ยืดหยุ่นและคุ้มค่าเป็นเครื่องมืออันทรงพลังในการจัดการการลงทุนในตราสารทุน

ตราสารทุนเป็นสินทรัพย์ที่ให้ผลตอบแทนน่าดึงดูดใจสำหรับนักลงทุน เนื่องจากนักลงทุนจะได้ร่วมเป็นเจ้าของกิจการและได้รับเงินปันผลอย่างต่อเนื่อง อีกทั้งยังมีโอกาสที่สินทรัพย์จะมีมูลค่าเพิ่มขึ้นในระยะยาวด้วย แต่ในบางสถานการณ์ เงินที่ผูกไว้กับตราสารทุนอาจจะสร้างผลตอบแทนได้ดีกว่าหากนำไปลงทุนที่อื่น โดยเฉพาะอย่างยิ่งในตอนที่ตลาดอยู่ในภาวะหมีและจ่ายปันผลต่ำ

หลังจากปิดตลาดโดยทำสถิติสูงสุด 70 ครั้งในปี 2021 ดัชนี S&P 500 ก็ร่วงหนักกว่า 5% ในเดือนมกราคม 2022 ถือเป็นการเริ่มต้นปีใหม่ที่ย่ำแย่ที่สุดนับตั้งแต่ปี 2009 เป็นต้นมา ปัจจุบัน เกณฑ์มาตรฐานของสหรัฐอเมริกาจ่ายปันผลแค่ 1.33% เท่านั้น ใกล้เคียงกับตัวเลขต่ำสุดในอดีต^[1] ในภาคธุรกิจเทคโนโลยี หุ้น 50 ตัวของดัชนี Nasdaq 100 ไม่จ่ายปันผลเลย ซึ่งรวมถึงบริษัทยอดนิยมอย่าง Amazon, Netflix และ Tesla ด้วย^[2]

นอกจากนี้ ยังไม่มีสิ่งใดมารับประกันว่ามูลค่าหุ้นจะเพิ่มขึ้นในช่วงนี้ เนื่องจากธนาคารกลางกำลังเริ่มลดการสนับสนุนทางการเงินและเงินเฟ้อก็สูงขึ้นเรื่อยๆ การระบาดของโรคโควิด-19 ที่ยังไม่จบยังคงทำให้นักลงทุนต้องคิดหนักต่อไป เช่น จะมีสายพันธุ์ใหม่มาทำให้เกิดการล็อกดาวน์ทางเศรษฐกิจอีกครั้งหรือไม่ ซึ่งทำให้มูลค่าหุ้นได้รับผลกระทบอย่างหนักตามไปด้วย

นักลงทุนที่เล็งเห็นถึงศักยภาพในระยะยาวของตราสารทุนในมือ สามารถพิจารณาวิธีการต่าง ๆ เพื่อใช้ประโยชน์อย่างเงินทุนของตัวเองให้มากขึ้น โดยใช้สินทรัพย์เหล่านี้มาเป็นประตูเข้าถึงการจัดหาเงินทุนที่คุ้มค่า

การขอสินเชื่อแบบใช้หุ้นเป็นหลักประกันในตอนที่ตลาดขึ้นไปใกล้จุดสูงสุดอาจจะเป็นวิธีที่มีประสิทธิภาพอย่างมากในการจัดการความเสี่ยง เพราะเป็นการสร้างฐานรองรับให้ราคาหุ้นโดยไม่ต้องเสียศักยภาพในการสร้างผลตอบแทนในระยะยาว ในทำนองเดียวกัน การสร้างผลตอบแทนจากการลงทุนในภาคธุรกิจที่ไม่เป็นที่นิยมก็ช่วยให้นักลงทุนสามารถเพิ่มประสิทธิภาพให้กับพอร์ตของตัวเองได้ โดยการกระจายความเสี่ยงไปยังสินทรัพย์หลายๆ ตัว ระหว่างรอให้ราคาฟื้นขึ้นมา

ในสถานการณ์ทั้งสองแบบ สินเชื่อแบบใช้ตราสารทุนค้ำประกันจะมอบทางเลือกในการสร้างผลตอบแทนอย่างเต็มที่ โดยการปลดล็อกมูลค่าจากการถือหุ้น โดยไม่ต้องสูญเสียโอกาสในการรับผลกำไรจากมูลค่าหุ้นที่เพิ่มขึ้นในระยะยาว

ศักยภาพในระยะยาว

สินเชื่อที่ได้รับจัดโครงสร้างแบบข้อตกลงการขายและการซื้อคืนของ EquitiesFirst ช่วยให้นักลงทุนนำหุ้นในมือมาใช้ประโยชน์ในการขอสินเชื่อที่มีต้นทุนต่ำ และหลังจากสิ้นสุดระยะสัญญาที่ตกลงกันไว้ EquitiesFirst จะคืนหุ้นจำนวนเท่าเดิมให้กับผู้กู้ยืม ซึ่งในตอนนั้นนักลงทุนจะได้ประโยชน์จากราคาหุ้นอ้างอิงที่ปรับตัวเพิ่มขึ้นด้วย

EquitiesFirst เสนอข้อกำหนดที่น่าสนใจ กล่าวคือมีอัตราส่วนสินเชื่อต่อมูลค่าที่ 60%-70% และอัตราดอกเบี้ยประมาณ 3-4% ผู้กู้ยืมจะยังคงนำรายได้ไปใช้ประโยชน์ได้อย่างยืดหยุ่น ทำให้สามารถพิจารณาการลงทุนรูปแบบอื่นๆ ที่ให้ผลตอบแทนสูงกว่าได้ เช่น การรีโนเวทซึ่งจะเพิ่มมูลค่าให้กับอสังหาริมทรัพย์

เราทำงานกับผู้ถือหุ้นระยะยาวอย่างใกล้ชิด และจัดทำโครงสร้างสินเชื่อให้เหมาะกับสถานการณ์ของนักลงทุนแต่ละราย ในฐานะพาร์ทเนอร์ระยะยาวของลูกค้า เราจะอนุมัติสินเชื่อที่ใช้หุ้นเป็นหลักประกันหลังจากวิเคราะห์พื้นฐานและสัญญาณทางเทคนิคของหุ้นอย่างละเอียดแล้วเท่านั้น อีกประการหนึ่ง เรายังมีพอร์ตการลงทุนที่กระจายความเสี่ยงในภาคธุรกิจและภูมิภาคต่างๆ เพื่อบรรเทาความเสี่ยงในตลาดด้วย โดยฝ่ายวิจัยของบริษัทจะช่วยตรวจสอบทุกโอกาสอย่างละเอียดและจัดการหลักประกันอย่างรอบคอบ

นอกจากต้นทุนต่ำและมีความยืดหยุ่นอย่างเต็มที่ในการใช้ประโยชน์จากรายได้แล้ว สินเชื่อแบบใช้ตราสารทุนเป็นหลักประกันยังเป็นทางเลือกที่น่าสนใจของนักลงทุนที่ต้องการจัดการทุนของตัวเองอย่างมีประสิทธิภาพมากขึ้น

[1] https://data.nasdaq.com/data/MULTPL/SP500_DIV_YIELD_MONTH

[2] https://indexarb.com/dividendYieldSortedn1.html

ข้อจำกัดความรับผิดชอบ

ผลการดำเนินงานในอดีตมิได้รับประกันผลตอบแทนในอนาคต และไม่มีการรับประกันหรือรับรองผลตอบแทนของแต่ละบุคคล

เอกสารฉบับนี้จัดทำขึ้นสำหรับนักลงทุนที่ได้รับการรับรอง นักลงทุนที่มีความเชี่ยวชาญ นักลงทุนมืออาชีพ หรือนักลงทุนที่มีคุณสมบัติตามที่กฎหมายอื่น ๆ กำหนดเท่านั้น และไม่ได้จัดทำขึ้นสำหรับและไม่ควรใช้โดยบุคคลที่มีลักษณะไม่เป็นไปตามข้อกำหนดที่เกี่ยวข้อง เนื้อหาที่ระบุไว้ในเอกสารฉบับนี้มีวัตถุประสงค์เพื่อให้ข้อมูลเท่านั้น อีกทั้งยังเป็นเนื้อหาที่มีลักษณะทั่วไปและไม่ได้จัดทำขึ้นเพื่อวัตถุประสงค์หรือความต้องการทางการเงินที่เฉพาะเจาะจงใด ๆ มุมมองและความคิดเห็นที่ปรากฏในเอกสารฉบับนี้ได้จัดทำขึ้นโดยบุคคลที่ภายนอก และอาจไม่ได้สะท้อนมุมมองและความคิดเห็นของ EquitiesFirst นอกจากนี้ EquitiesFirst ไม่ได้ตรวจสอบหรือยืนยันข้อมูลที่ระบุไว้ในเอกสารฉบับนี้ด้วยตนเอง และไม่ได้รับรองว่าข้อมูลดังกล่าวถูกต้องหรือสมบูรณ์ ความคิดเห็นและข้อมูลในเอกสารฉบับนี้อาจมีการเปลี่ยนแปลงโดยไม่ต้องแจ้งให้ทราบล่วงหน้า เนื้อหาที่ระบุไว้ในเอกสารฉบับนี้ไม่ถือเป็นการเสนอขาย (หรือการชักชวนให้ซื้อ) หลักทรัพย์ การลงทุน หรือผลิตภัณฑ์ทางการเงินใด ๆ (“ข้อเสนอ”) ข้อเสนอใด ๆ ดังกล่าวจะต้องดำเนินการผ่านการเสนอขายที่เกี่ยวข้องหรือเอกสารอื่น ๆ ที่มีการระบุข้อกำหนดและเงื่อนไขที่เป็นสาระสำคัญไว้อย่างชัดเจนเท่านั้น ข้อมูลใด ๆ ในเอกสารฉบับนี้ไม่ถือเป็นการแนะนำ การจูงใจ การเชิญชวน การโน้มน้าว การส่งเสริมการขาย หรือเป็นข้อเสนอให้ซื้อหรือขายผลิตภัณฑ์การลงทุนใด ๆ จาก Equities First Holdings, LLC หรือบริษัทย่อยของ Equities First Holdings, LLC (เรียกรวมกันว่า ” EquitiesFirst”) และไม่ควรตีความในทางใดทางหนึ่งว่าเอกสารฉบับนี้เป็นการแนะนำด้านการลงทุน กฎหมาย หรือภาษี รวมถึงการแนะนำ การอ้างอิง หรือการรับรองจาก EquitiesFirst ท่านควรเสาะหาคำแนะนำทางการเงินด้วยตนเองก่อนตัดสินใจลงทุนในผลิตภัณฑ์ทางการเงิน

เอกสารฉบับนี้ประกอบด้วยทรัพย์สินทางปัญญาของ EquitiesFirst ในสหรัฐอเมริกาและประเทศอื่น ๆ รวมถึงแต่ไม่จำกัดเพียงโลโก้ต่าง ๆ และเครื่องหมายการค้าอื่น ๆ ทั้งที่จดทะเบียนและไม่ได้จดทะเบียน ตลอดจนเครื่องหมายบริการที่เกี่ยวข้องตามลำดับ EquitiesFirst ขอสงวนสิทธิ์ทั้งหมดในทรัพย์สินทางปัญญาที่ปรากฏในเอกสารฉบับนี้ เอกสารฉบับนี้ไม่ควรนำไปแจกจ่าย เผยแพร่ ทำซ้ำ หรือดำเนินการด้วยวิธีอื่น ๆ ที่ทำให้ผู้รับสามารถส่งต่อเนื้อหาทั้งหมดหรือบางส่วนของเอกสารฉบับนี้ไปยังผู้อื่นได้ โดยเฉพาะอย่างยิ่ง เอกสารฉบับนี้ไม่ควรนำไปแจกจ่ายให้แก่บุคคลในประเทศใด ๆ ซึ่งอาจนำไปสู่การละเมิดกฎหมายหรือระเบียบอื่นใดที่เกี่ยวข้อง

EquitiesFirst ไม่รับรองหรือรับประกันใด ๆ เกี่ยวกับเอกสารฉบับนี้ และขอปฏิเสธอย่างชัดแจ้งต่อการรับประกันโดยนัยใด ๆ ภายใต้กฎหมาย ท่านรับทราบว่า EquitiesFirst จะไม่ต้องรับผิดในทุกกรณี สำหรับความเสียหายทั้งทางตรง ทางอ้อม ที่เป็นกรณีพิเศษ ที่เป็นผลสืบเนื่อง โดยไม่เจตนา หรือที่เป็นการลงโทษ รวมถึงแต่ไม่จำกัดเพียงการสูญเสียผลประโยชน์หรือการสูญเสียโอกาสใด ๆ แม้ว่า EquitiesFirst จะรับทราบถึงความเป็นไปได้ของความเสียหายดังกล่าวก็ตาม

EquitiesFirst ได้จัดทำคำแถลงการเพิ่มเติมดังต่อไปนี้ ซึ่งอาจบังคับใช้ในเขตอำนาจศาลที่ระบุไว้

ประเทศออสเตรเลีย: Equities First Holdings (Australia) Pty Ltd (หมายเลขทะเบียนบริษัท: 142 644 399) เป็นผู้ได้รับใบอนุญาตบริการทางการเงินของประเทศออสเตรเลีย (หมายเลข AFSL: 387079) สงวนลิขสิทธิ์ทั้งหมด

ข้อมูลที่ปรากฏในเอกสารฉบับนี้มีไว้สำหรับบุคคลที่อาศัยอยู่ในประเทศออสเตรเลียและจัดเป็นลูกค้าสำหรับการค้าส่ง (Wholesale Client) ตามที่ระบุในมาตรา 761G แห่งพระราชบัญญัติบริษัท ค.ศ. 2001 (Corporations Act 2001)เท่านั้นการเผยแพร่ข้อมูลให้บุคคลอื่นใดที่มีคุณสมบัติไม่เป็นไปตามเกณฑ์ที่กำหนดข้างต้นอาจมีข้อจำกัดตามกฎหมาย ทั้งนี้ บุคคลใดที่มีข้อมูลดังกล่าวในครอบครองควรเสาะหาคำแนะนำและทำความเข้าใจข้อจำกัดดังกล่าว เนื้อหาที่ปรากฏในเอกสารฉบับนี้มีวัตถุประสงค์เพื่อให้ข้อมูลเท่านั้น และไม่ควรตีความว่าข้อมูลดังกล่าวเป็นข้อเสนอ การจูงใจ หรือคำแนะนำในการซื้อหรือขายผลิตภัณฑ์ทางการเงิน ข้อมูลที่ปรากฏในเอกสารฉบับนี้มีวัตถุประสงค์เพื่อให้ข้อมูลในลักษณะทั่วไป และไม่ใช่คำแนะนำเกี่ยวกับผลิตภัณฑ์ทางการเงินส่วนบุคคล คำแนะนำใด ๆ ที่ปรากฏในเอกสารฉบับนี้เป็นคำแนะนำทั่วไปเท่านั้น และจัดทำขึ้นโดยไม่ได้คำนึงถึงวัตถุประสงค์ สถานการณ์หรือความต้องการทางการเงินของผู้ลงทุน ก่อนดำเนินการเกี่ยวกับข้อมูลใด ๆ ที่ปรากฏในเอกสารฉบับนี้ ท่านควรพิจารณาถึงความเหมาะสมของข้อมูลดังกล่าว และลักษณะของผลิตภัณฑ์ทางการเงินที่เกี่ยวข้อง โดยคำนึงถึงวัตถุประสงค์ สถานการณ์ และความต้องการทางการเงินของท่านท่านควรเสาะหาคำแนะนำทางการเงินด้วยตนเอง และอ่านคำแถลงการเกี่ยวกับการเปิดเผยข้อมูลที่เกี่ยวข้อง หรือเอกสารข้อเสนออื่น ๆ ก่อนตัดสินใจลงทุนในผลิตภัณฑ์ทางการเงิน

ดูไบ: Equities First Holdings Hong Kong Ltd (สำนักงานตัวแทน DIFC) ตั้งอยู่ที่ Gate Precinct Building 4, 6th Floor, Office 7, Dubai International Financial Centre (เลขทะเบียนพาณิชย์ CL7354) อยู่ภายใต้การกำกับดูแลของ Dubai Financial Services Authority (“DFSA”) ในฐานะสำนักงานตัวแทน (เลขที่อ้างอิงบริษัทของ DFSA: F008752) สงวนลิขสิทธิ์ ข้อมูลที่รวมอยู่ในเอกสารฉบับนี้จัดทำขึ้นเพื่อการใช้งานโดยทั่วไป หากมีเนื้อหาส่วนใดที่อาจเข้าใจว่าเป็นคำแนะนำ ให้ถือว่าคำแนะนำใดที่รวมอยู่ในเอกสารฉบับนี้เป็นเพียงคำแนะนำโดยทั่วไป ไม่ได้จัดทำขึ้นโดยพิจารณาถึงวัตถุประสงค์ สถานการณ์ทางการเงิน ความเหมาะสมของผลิตภัณฑ์ทางการเงิน หรือตามความต้องการของคุณ

เนื้อหาสาระที่รวมอยู่ในเอกสารฉบับนี้มีวัตถุประสงค์เพียงเพื่อการให้ข้อมูลเท่านั้น และไม่ควรถือเป็นการให้คำแนะนำทางการเงิน อีกทั้งไม่ถือเป็นการเสนอหรือเชิญชวนหรือแนะนำให้ซื้อหรือขายผลิตภัณฑ์ทางการเงินแต่อย่างใด ข้อมูลที่รวมอยู่ในเอกสารฉบับนี้จัดทำขึ้นเพื่อการใช้งานโดยทั่วไป คำแนะนำใดที่รวมอยู่ในเอกสารฉบับนี้เป็นเพียงคำแนะนำโดยทั่วไป ไม่ได้จัดทำขึ้นโดยพิจารณาถึงวัตถุประสงค์ สถานการณ์ทางการเงิน ความเหมาะสมของผลิตภัณฑ์ทางการเงิน หรือตามความต้องการของคุณ ดังนั้นก่อนดำเนินการตามข้อมูลเหล่านี้ คุณควรพิจารณาถึงความเหมาะสมของข้อมูลที่ให้ไว้ ตลอดจนลักษณะของผลิตภัณฑ์ทางการเงินที่เกี่ยวข้องตามวัตถุประสงค์ สถานการณ์ทางการเงิน และความต้องการของคุณ หากคุณไม่เข้าใจเนื้อหาในเอกสารฉบับนี้ โปรดขอคำปรึกษาจากที่ปรึกษาทางการเงินที่ได้รับอนุญาต

เอกสารฉบับนี้เกี่ยวข้องกับผลิตภัณฑ์ทางการเงินซึ่งไม่อยู่ภายใต้ข้อบังคับใดหรือไม่จำเป็นต้องได้รับอนุมัติจาก DFSA และ DFSA ไม่มีหน้าที่ในการตรวจสอบหรือยืนยันเอกสารใดอันเกี่ยวข้องกับผลิตภัณฑ์ทางการเงินนี้ อีกทั้ง DFSA ไม่ได้เป็นผู้อนุมัติเอกสารฉบับนี้หรือเอกสารอื่นใดที่เกี่ยวข้อง รวมถึงไม่ได้ดำเนินมาตรการใดเพื่อยืนยันความถูกต้องของข้อมูลที่ปรากฏในเอกสารฉบับนี้ และไม่รับผิดชอบต่อข้อมูลดังกล่าว

เขตบริหารพิเศษฮ่องกง: Equities First Holdings Hong Kong Limitedได้รับใบอนุญาตภายใต้กฎหมายผู้ให้กู้ยืมในฮ่องกง (หมายเลขใบอนุญาตผู้ให้กู้เลขที่ 1659/2024)และดำเนินธุรกิจด้านการจัดการกับหลักทรัพย์ (ใบอนุญาตประเภทที่ 1)ภายใต้กฎหมายการกำกับหลักทรัพย์และสัญญาซื้อขายล่วงหน้าของฮ่องกง (“SFO”) (หมายเลข CEเลขที่ BFJ407)เอกสารฉบับนี้ยังไม่ได้รับการตรวจสอบจากคณะกรรมการกำกับหลักทรัพย์และสัญญาซื้อขายล่วงหน้าของฮ่องกงนอกจากนี้เอกสารฉบับนี้ไม่ได้จัดทำขึ้นเพื่อเป็นเสนอการขายหลักทรัพย์ หรือชักจูงให้ซื้อผลิตภัณฑ์ที่จัดการหรือจัดหาโดย Equities First Holdings Hong Kong Limitedแต่จัดทำขึ้นสำหรับบุคคลที่มีคุณสมบัติเป็นนักลงทุนมืออาชีพภายใต้ SFOเท่านั้นเอกสารฉบับนี้ไม่ได้ส่งถึงบุคคลหรือองค์กรที่จะทำให้ข้อเสนอหรือคำเชิญชวนดังกล่าวผิดกฎหมายหรือถูกต้องห้าม

ประเทศเกาหลี: เอกสารข้างต้นจัดทำขึ้นสำหรับนักลงทุนรายใหญ่ที่มีความเชี่ยวชาญ นักลงทุนมืออาชีพ หรือนักลงทุนที่มีคุณสมบัติเหมาะสม ซึ่งมีความรู้และประสบการณ์เพียงพอต่อการทำธุรกรรมการจัดหาเงินทุนหลักทรัพย์เป็นการเฉพาะเจาะจง และไม่ได้จัดทำขึ้นสำหรับและไม่ควรใช้โดยบุคคลที่มีลักษณะไม่ตรงตามข้อกำหนดข้างต้น

สหราชอาณาจักร: Equities First (London) Limited ได้รับการรับรองและควบคุมในสหราชอาณาจักรโดยหน่วยงานกำกับดูแลด้านการเงิน (” FCA”) ในสหราชอาณาจักร เอกสารฉบับนี้ได้แจกจ่ายให้แก่บุคคลที่มีลักษณะเป็นไปตามมาตรา 19(5) (นักลงทุนมืออาชีพ) และมาตรา 42(2) (บริษัทที่มีมูลค่าสุทธิสูง สมาคมอิสระ ฯลฯ) ในส่วนที่ 4 ของพระราชบัญญัติว่าด้วยเรื่องบริการทางการเงินและตลาด ค.ศ. 2000 (การสนับสนุนทางการเงิน) คำสั่ง ค.ศ. 2005 (“FPO”) เท่านั้น และกิจกรรมการลงทุนใด ๆ ที่เกี่ยวข้องกับการนำเสนอนี้จะใช้ได้เฉพาะกับบุคคลดังกล่าวและมีเพียงแค่บุคคลดังกล่าวเท่านั้นที่จะสามารถมีส่วนร่วมในกิจกรรมดังกล่าวได้ บุคคลที่ไม่มีประสบการณ์ระดับมืออาชีพในการลงทุน หรือบุคคลที่มีลักษณะไม่เป็นไปตามมาตรา 49 ของ FPO ไม่ควรใช้เอกสารนี้ เอกสารฉบับนี้จัดทำขึ้นสำหรับบุคคลที่มีคุณสมบัติเป็นนักลงทุนมืออาชีพภายใต้หน่วยงานที่ให้การกำกับการให้บริการด้านการลงทุนและผลิตภัณฑ์ทางการเงินในพื้นที่ภาคพื้นยุโรป (MiFID) เท่านั้น